Modèle de relance de facture impayée : 4 textes à copier, du rappel à la mise en demeure

Organizen, rédaction assistée par IA, sous la responsabilité de Samuel Barbot · Publié le 2026-10-04 · 7 min de lecture

Un bon modèle de relance de facture impayée tient en quelques lignes : la référence de la facture, le montant, la date d'échéance dépassée, et une demande de règlement avec une date précise. Voici quatre textes à copier (rappel amiable, deuxième relance, mise en demeure, client particulier), un calendrier d'usage, et ce que disent les fiches officielles de service-public.gouv.fr sur les délais, les pénalités et l'indemnité forfaitaire de 40 euros.

Ce que disent les textes officiels avant de relancer

Les points ci-dessous viennent des fiches de service-public.gouv.fr Délais de paiement entre professionnels et pénalités de retard et Recouvrement amiable : relance et mise en demeure de payer. Nous ne sommes pas juristes : pour un dossier précis, rapprochez-vous de votre expert-comptable ou d'un commissaire de justice.

• Le délai de paiement. Entre professionnels, il est en principe de 30 jours à partir de la réception de la marchandise ou de la réalisation de la prestation. Les parties peuvent convenir d'un délai plus long dans certaines limites, et des délais spécifiques existent pour certains secteurs. Il doit figurer sur la facture et dans les conditions générales de vente (CGV).
• Les pénalités de retard. Entre professionnels, elles courent à partir du lendemain de la date de règlement indiquée sur la facture, et peuvent être appliquées sans rappel ni mise en demeure. Elles doivent être indiquées dans les CGV, et leur taux ne peut pas être inférieur à trois fois le taux de l'intérêt légal (Code de commerce, article L441-10). Le taux en vigueur est publié sur la fiche officielle.
• L'indemnité forfaitaire de 40 euros. Elle s'applique à chaque facture non payée dans les délais, une seule fois et non à chaque jour de retard. Elle doit être mentionnée dans les CGV et sur les factures (Code de commerce, article D441-5).
• La relance n'est pas obligatoire. Le service-public précise qu'elle n'est pas un préalable à l'envoi d'une mise en demeure ou à une assignation en paiement. Elle reste utile quand l'impayé vient d'un oubli ou d'une difficulté passagère.
• Un client qui conteste. Si l'impayé vient d'un désaccord, la fiche recommande de trouver d'abord une solution avec lui avant de lancer un recouvrement.
• Un client particulier. Le paiement est en général exigible immédiatement : il n'y a pas de délai spécifique accordé.

Modèle relance facture impayée : les 4 textes

Remplacez les crochets par vos informations. Gardez toujours la référence de la facture, le montant et la date d'échéance : c'est ce qui permet au client de retrouver la pièce en trente secondes.

1. Rappel amiable par email (modèle de relance client pour facture impayée)

Objet : Facture [numéro] du [date], échéance dépassée

Bonjour [prénom ou nom],

Sauf erreur de ma part, la facture [numéro] du [date], d'un montant de [montant] TTC, arrivée à échéance le [date], n'a pas encore été réglée. Elle est jointe à ce message pour vous faciliter la recherche.

Pourriez-vous procéder au règlement d'ici le [date] ? Si le paiement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message et de m'indiquer la date du virement.

Je reste disponible si un point mérite d'être éclairci.

Cordialement,
[nom, entreprise, téléphone]

2. Deuxième relance, ferme et courtoise

Objet : Relance : facture [numéro], toujours impayée

Bonjour [prénom ou nom],

Je reviens vers vous au sujet de la facture [numéro] du [date] ([montant] TTC), échue depuis le [date] et restée sans règlement malgré mon message du [date].

Je vous remercie de la régler au plus tard le [date]. Si un désaccord ou une difficulté explique ce retard, appelez-moi au [numéro] : nous trouverons une solution ensemble.

À défaut de règlement à cette date, je serai amené à appliquer les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de recouvrement prévues dans nos conditions générales de vente.

Cordialement,
[nom, entreprise, téléphone]

3. Mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception

D'après le service-public, la mise en demeure peut se faire par sommation (acte de commissaire de justice) ou par lettre recommandée avec accusé de réception, rédigée en termes suffisamment clairs et formels pour être qualifiée de mise en demeure. Gardez une copie et l'accusé de réception.

[Vos nom et coordonnées]
[Nom et adresse du client]
[Lieu], le [date]

Lettre recommandée avec accusé de réception
Objet : mise en demeure de payer la facture [numéro]

Madame, Monsieur,

Malgré mes relances des [dates], la facture [numéro] du [date], d'un montant de [montant] TTC, échue le [date], reste impayée.

Je vous mets en demeure de régler cette somme sous [délai, par exemple huit jours] à compter de la réception de la présente. Y seront ajoutées les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de 40 euros pour frais de recouvrement, comme indiqué dans nos conditions générales de vente et sur la facture.

À défaut de règlement dans ce délai, j'engagerai les démarches de recouvrement qui s'imposent, sans nouvel avis.

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.
[signature]

4. Relance d'un client particulier (sans pénalités)

Bonjour [prénom],

Je me permets de vous relancer au sujet de la facture [numéro] du [date], d'un montant de [montant], qui n'apparaît pas encore comme réglée de notre côté. Vous pouvez la régler par [moyen de paiement] : le détail figure en pièce jointe.

Si c'est déjà fait, merci de me le dire et d'excuser ce message. Et si quelque chose n'allait pas dans la prestation, dites-le-moi : je préfère en parler avec vous.

Bien cordialement,
[nom, téléphone]

Ces textes sont un point de départ. Les modèles de lettre de relance de facture impayée varient selon votre secteur et vos CGV : relisez toujours la version finale avant l'envoi.

Le calendrier de relance, étape par étape

Les délais ci-dessous sont des repères d'usage, pas des règles : adaptez-les à vos habitudes et à la relation avec le client.

Un appel de deux minutes règle souvent ce qu'un troisième email n'arrive pas à régler : on découvre un désaccord, une facture jamais reçue ou un changement de comptable chez le client.

Les erreurs à éviter quand on relance

• Relancer sans la facture. Joignez-la à chaque message, avec son numéro et son échéance.
• Oublier de vérifier avant d'écrire. Un paiement déjà reçu, un avoir en cours ou un litige ouvert rendent une relance maladroite.
• Un ton accusateur dès le premier message. Le premier rappel suppose un oubli : c'est le cas le plus fréquent et il garde la relation intacte.
• Menacer de ce qu'on ne fera pas. N'annoncez que des suites que vous êtes prêt à engager.
• Ne rien garder par écrit. Dates, canaux et réponses : conservez tout, cela sert si le dossier monte d'un cran.
• Laisser traîner. Plus la relance tarde, plus elle paraît facultative au client.

Et si le suivi des impayés se faisait tout seul ?

Relancer, c'est surtout de la répétition : repérer les factures échues, retrouver la bonne adresse, envoyer le bon texte, noter la date. C'est le genre de tâche que l'on repousse en fin de journée. Quand c'est la vôtre, c'est un bon candidat pour une automatisation : lisez d'abord notre liste d'exemples de tâches administratives pour voir lesquelles s'y prêtent.

Chez Organizen, le pack Starter 48h met en route une seule automatisation, la vôtre, en deux jours, et la page Services B2B décrit la boîte mail triée (devis, factures, relances) avec des réponses déjà rédigées. Ce qui se branche sur votre logiciel de facturation dépend de l'outil : cela se vérifie pendant l'audit, avant tout engagement. Et la décision reste la vôtre : une mise en demeure ne part jamais sans vous.

Pour mesurer ce que vous coûte le temps passé sur ces tâches, voir aussi Combien coûte de ne rien changer ?

Questions fréquentes

Combien de temps attendre avant de relancer une facture impayée ?

Entre professionnels, les pénalités de retard courent dès le lendemain de l'échéance, sans rappel nécessaire selon service-public.gouv.fr. En pratique, beaucoup d'entreprises envoient un premier rappel courtois dans la semaine : c'est un usage, pas une obligation.

La relance est-elle obligatoire avant une mise en demeure ?

Non. D'après service-public.gouv.fr, la relance n'est pas un préalable obligatoire à l'envoi d'une mise en demeure ou d'une assignation en paiement. Elle est surtout utile quand l'impayé vient d'un oubli ou d'une difficulté passagère.

Peut-on réclamer l'indemnité de 40 euros à un client particulier ?

Cette indemnité est décrite dans la fiche sur les délais de paiement entre professionnels : elle vise les relations entre professionnels. Pour un client particulier, le paiement est en général exigible immédiatement. Vérifiez vos conditions de vente et demandez conseil à votre expert-comptable avant de la réclamer.

Faut-il envoyer la relance par courrier recommandé ?

Pas pour une simple relance : un email, un appel ou un courrier suffisent. La mise en demeure, elle, se fait par sommation d'un commissaire de justice ou par lettre recommandée avec accusé de réception, en termes clairs et formels. Gardez une trace écrite de chaque étape.